اهرم یا لوریج در ترید

یکی از دغدغه های اصلی مشتاقان بازارهای جهانی مانند فارکس، طلا، کریپتو اینست که با سرمایه کم نمی توانند آنچنان فعالیت خاصی انجام دهند و از طرفی فراهم نمودن سرمایه زیاد برای اکثر افراد عادی امکانپذیر نمی باشد
خوشبختانه لوریج یا اهرم در ترید این مشکل را حل نموده است و این امکان را بوجود می آورد که حتی با سرمایه بسیار کم بتوانید سود های عالی کسب نماید
استفاده از Leverage برای تریدر های حرفه ای نیز بسیار مناسب می باشد چون هیچگاه تمام سرمایه خود را معطوف به یک معامله محدود نمی کنند
ذر نتیجه یک تریدر حرفه ای با این قابلیت می تواند از فرصت های بیشتر معاملاتی استفاده نماید، و همچنین سرمایه خود را به گونه ای مدیریت نماید که با استفاده از سبد سرمایه گذاری ریسک ترید را کاهش دهد

لوریج یا اهرم چیست

لوریج Leverage یا اهرم در واقع مشخص کننده ضریبی است که سرمایه تریدر را به اندازه ضریب افزایش می دهد
بصورت ساده اگر تریدر دارای سرمایه 100 دلاری باشد و از ضریب ( لوریج ) هزار 1000 استفاده نماید بدین معنی میباشد که با سرمایه صد دلاری تا صدهزار دلار! می تواند ترید نماید، به این افزایش سرمایه اصطلاحا اهرم معاملاتی گفته می شود

لوریج یا اهرم در بروکر

برای اینکه یک تریدر بتواند از Leverage استفاده نماید باید از طریق بروکر یا کارگزار اقدام نماید برای اینکار ابتدا باید در یک بروکر ثبت نام نماید و هنگام افتتاح حساب ضریب یا لوریج حساب خود را مشخص نماید مثلا ضریب 1000
بعد از آن هر معامله ای که انجام میشود بصورت خودکار اهرم معاملاتی در حساب تریدر محاسبه می شود و تریدر نیاز به انجام کار خاصی ندارد
یعنی اگر یک معامله 10,000 دلاری توسط تریدر انجام شود فقط لازم است که 10 دلار داشه باشد (با فرض ضریب 1,000)
در حالت عادی میدانستید که برای معامله صد هزار دلاری باید کل مبلغ را داشته باشید تا معامله امکانپذیر باشد ولی از آنجاییکه از Leverage استفاده میکنید و نیازی به پرداخت کل مبلغ ترید نیست ( چون بروکر یا کارگزار سهم عمده ای از مبلغ ترید را پرداخت میکند)
صرفا شما باید به اندازه سهم خودتان پرداخت را انجام دهید، برای اینکه بدانید سهم شما چه مقدار می باشد باید با اصطلاحی تحت عنوان مارجین آشنا شوید

مارجین چیست

مارجین margin بصورت مستقیم با Leverage در ارتباط است و مارجین به مبلغی گفته می شود که باید توسط تریدر برای انجام معاملات اهرمی پرداخت نماید
با توجه به اینکه مقدار ضریب یا اهرم می تواند متفاوتی باشد برای محاسبه می توان از فرمول زیر استفاده نمود:

 ضریب (یا همان لوریج) ÷ حجم معامله (پول معامله) = مارجین

با یک مثال ساده بهتر متوجه فرمول خواهید شد، اگر تریدر ضریب 100 را برای حساب خود مشخص نماید هنگام معامله ای به ارزش صد هزار دلار باید در حساب خود فقط هزار دلار داشته باشد
یعنی برای انجام معامله صد هزار دلاری، تریدر فقط هزار دلار پرداخت می نماید و 99 هزار دلار توسط بروکر پرداخت میشود

با استفاده از فرمول ……  1,000 = 100 ÷ 100,000 = مارجین

  حاصل این تقسیم برابر است با هزار دلار که مشخص کننده سهم تریدر می شود (مارجین در واقع مشخص کننده دونگ تریدر می باشد 😀)
در مثال بالا اگر تریدر بجای ضریب 100 از اهرم 1,000 استفاده می نمود آنگاه لازم بود صد دلار پرداخت نماید (مارجین) و مابقی پول معامله توسط بروکر پرداخت می شود
همانطور که مشاهده می نماید هر چقدر از Leverage  بالاتر استفاده نماید مبلغ کمتری برای ترید نیاز دارید و از طرفی می توانید معاملات بیشتری نیز انجام دهید

مزایای لوریج در ترید

با توجه به توضیحات داده شده تا حد بسیار زیادی متوجه مزیت استفاده از Leverage شده اید ولی برای دسته بندی بهتر بصورت لیست ارائه می شود

• امکان افزایش سرمایه تریدر
• بهره مندی از سود بیشتر
• درگیر نشدن همه سرمایه در یک ترید
• فراهم شدن معاملات بزرگ

معایب لوریج در ترید

تا اینجای کار در خصوص اهرم و مزایای آن صحبت نمودیم ولی باید بدایند که همیشه تحلیل های یک تریدر درست از آب در نمی آید و این موضوع کاملا طبیعی می باشد و اگر در معاملات اهرمی، مدیریت سرمایه به درستی صورت نگیرد بسیار خطرناک خواهد بود،از جمله این موراد عبارتند از :

• احتمال از دست رفتن کل سرمایه
• احتمال ضرر بسیار بیشتر
• افزایش هزینه های ترید مانند کمیسیون،اسپرد، سواپ
• استفاده از لوریج بالا نیازمند تجربه کافی می باشد

معرفی مارکت های اهرمی

لطفا دقت نماید اساسا چیزی به اسم مارکت اهرم دار وجود ندارد، در واقع تفاوت در نوع ترید میباشد معامله شما می تواند بصورت اهرم دار باشد یا بدون اهرم و این یک اشتباه متدوال است که از مارکت اهرم دار نام برده می شود
امروزه با توجه به قراردادهای معاملاتی که بصورت سی اف دی CFD از طریق بروکرها (یا هر جایی) ارایه می شوند می توان از لوریج در هر مارکتی استفاده نمود!
معاملات سی اف دی محدودیت ورود به هر مارکتی را برداشته اند و این امکان را بوجود آورده اند که شما بتوانید در مارکتی حتی مانند نفت خام ورود نماید و ار نوسانات آن برای کسب سود استفاده نماید، در حالت عادی همچین چیزی امکانپذیر نمی باشد
اما بعضی از مارکت ها هستند که در زمینه Leverage  بسیار معروف تر میباشند که عبارتند از :

• فارکس
  این بازار به خرید و فروش ارز اختصاص دارد که بزرگترین بازار مالی دنیا می باشد و بیشترین تعداد و حجم معاملات به این بازار اختصاص دارد.معروفترین نماد این فارکس یورو-دلار می باشد
• کریپتو
  به معنای واقعی یک انقلاب در زمینه فعالیت های اقتصادی می باشد که برای پاسخ به نیازهای دنیای آینده هر روز آماده تر می شود.معروفترین نماد کریپتو، بیت کوینBTC می باشد
• کالا
  قدیمی ترین مارکت دنیا بازار کالا می باشد که بسیاری از مارکت های دیگر در واقع زیر مجموعه همین بازار می باشند ولی بخاطر حجم فراوان نقدینگی و تقاضا زیاد بصورت مجزا در یک مارکت دیگری نام گذاری شدند.
  در حاضر محصولات کشاورزی در این مارکت معروفتر هستند مانند گندم، ذرت، پنبه…..
• نفت خام
  حساس ترین کالای انرژی بدون شک نفت خام می باشد این کالا اینقدر مهم می باشد که مدام توسط تولید کننده و مصرف قیمت و میزان عرضه آن رصد می شود
• طلا
  در میان فلزات با ارزش طلا از همه معروفتر می باشد و برای مردم عادی نیز بسیار محبوب است بعنوان یک کالای لوکس و سرمایه گذاری شناخته می شود.بعد از طلا می توان از نقره نام برد
• استاک مارکت
  خرید و فروش سهام شرکت های بسیار مهم در بازار بورس رخ میدهد و معروفترین استاک مارکت دنیا در کشور آمریکا قرار دارد شرکت های مانند مایکروسافت،گوگل،اپل…همگی در بازار سهام قابل خرید وفروش هستند

لطفا توجه نماید تمامی مارکت های عنوان شده از طریق بروکر بصورت سی اف دی CFD قابل معامله می باشد و بخاطر همین موضوع می توانید از Leverage برای ترید خود استفاده نماید

معاملات اهرم دار یا بدون اهرم

بصورت کلی و به شکل سُنتی آن، هنگامیکه بخواهید معامله ای را انجام دهید باید کل مبلغ را پرداخت نماید ولی در حالت Leverage نیازی نیست که کل مبلغ را پرداخت نماید (در این مورد صحبت شد) اما هر کدام از حالت های ترید معایب و مزایای خود را دارند و به همان نسبت طرفداران خاص خود را دارد

• در معاملات بدون ضریب فقط زمانی سود خواهید کرد که از لحظه خرید، قیمت افزایشی شود ولی در حالتLeverage هم در حالت صعودی و هم حالت نزولی می توانید سود کنید
• در معاملات غیر اهرمی همه سرمایه باید توسط معامله گر فراهم شود ولی همانطور که توضیح داده شد در معاملات اهرمی شما بخشی از مبلغ ترید را می پردازید(مارجین)
• ریسک معامله در حالت غیر اهرمی کمتر است این در حالی است که در معاملات ضریبی اگر مدیریت ریسک رعایت نشود سرمایه را نابود میکند
• در معاملات غیراهرمی در اکثر مواقع چیزی را که معامله میکنید مالک آن هستید ولی در معاملات Leverage شما مالک نخواهید شد و فقط می توانید از نوسانات کسب سود نماید

اینکه که کدام حالت ترید بهتر است مستقیم به خود شما مربوط میشود ولی این نکته را همواره به بیاد داشته باشید هدف از ترید کسب سود است پس از هر روشی که می توانید کسب سود نماید همان روش ترید مناسب شما می باشد و هیچگاه احساسی عمل ننماید

اشتباهات رایج در لوریج

معمولا در خصوص استفاده از ضریب در معاملات، معامله گران تازه کار مقداری احساسی عمل می کنند، انتظار کسب سودهای زیاد آنهم در مدت زمان کم برای تازه کاران عامل اصلی از دست دادن سرمایه می باشد که برای آشنایی بیشتر لیستی از اشتباهات رایج ارایه نمودیم

• استفاده از Leverage بالا توسط تازه کاران
• ترید احساسی انجام دادن، این در حالیست که ترید کردن قواعد مربوط به خود را دارد
• عدم مدیریت سرمایه در ترید مانند: بالا بردن اندازه حجم معاملات و در نظر نگرفتن حد ضرر
• توجه نکردن به هزینه های ترید مانند اسپرد،سوآپ،کمیسیون
• اور تریدینگ overtrading ، یعنی افزایش تعداد معاملات بدون در نظر گرفتن منطق ترید
• معاملات انتقامی، یکی از دردسرهای یک تریدر تازه کار همین موضوع میباشد که سعی میکنند ضررهای گذشته خود را صرفا در معامله بعدی جبران کند

رویکرد درست در لوریج

اینکه استراتژی درست در نحوه بکار گیری از ضریب معاملات به چه صورت باشد تا حد بسیار زیادی به تجربه تریدر مربوط میباشد و نمی توان انتظار داشت همه از یک متد استفاده نمایند
همانند رانندگی که هر شخصی سبک رانندگی بخود را دارد ولی در اصل داستان که مربوط به یک رانندگی ایمن و اصولی می شود همگی اتفاق نظر دارند
برای اینکه بتوانید یک استراتژی درست از این موضوع داشته باشید مواردی را مشخص نمودیم:

• برای شروع کار از لوریج کم استفاده نماید
  از آنجاییکه Leverage این امکان را فراهم میکند تا کمبود سرمایه خود را احساس نکنید ولی متاسفانه از طرفی باعث می شود افراد تازه کار (بخاطر تجربه کم) از منطق معاملاتی فاصله بگیرند لذا توصیه می شود تا زماینکه تجربه کافی کسب نکردید این موضوع را رعایت نماید
• مدیریت سرمایه
  بدون مدیریت سرمایه هیچگاه نمی توانید ریسک در ترید را کنترل نماید و در هر سطحی که باشید سرمایه خود را از دست خواهید داد پس موارد زیر را در نظر داشته باشید:
  ♦  حد ضرر در ترید را تعیین کنید
  ♦ برای معاملات خود حد سود داشته باشید
  ♦ به هیچ عنوان حجم معاملات خود را بالا نبرید، قوانین مدیریت سرمایه هیچگاه اجازه نمیدهند که برای کسب سود بیشتر سرمایه خود را خارج از منطق ریسک نماید
  ♦ سعی کنید قبل از ترید واقعی با استفاده از شبیه سازی ترید ( بک تست) استراتژی خود را محک بزنید
  ♦ استفاده از ربات یا اکسپرت در ترید

نکات مهم لوریج یا اهرم

از آنجاییکه برای استفاده از ضریب باید از طریق بروکر اقدام نماید، لطفا موارد زیر را رعایت نماید

• مقدار ضریب Leverage برای هر مارکتی متقاوت است مثلا ضریب مارکت فارکس با کریپتو متفاوت است پس از بروکر بخواهید ضریب هر مارکت را برای شما مشخص نماید
• سود حاصل از معاملات ضریبی صرفا به تریدر تعلق می گیرد و بروکر فقط هزینه ترید مانند اسپرد،کمیسیون،سواپ را باید بگیرد
• با افزایش سرمایه مقدار ضریب معمولا کاهشی می شود یعنی برای سرمایه 100 دلاری ضریب 500 تعلق میگیرد ولی برای سرمایه 10میلیون دلاری ضریب کمتری تعلق می گیرد، می توانید از طریق بروکر از تغییرات ضریب مطلع شوید
• میزان ضرر تریدر به اندازه سرمایه اوست و چنانچه اشتباهی رخ دهد هزینه ای متوجه تریدر نمی باشد
• میزان ضریب برای هر بروکری می تواند متفاوت باشد و الزاما یکی نمی باشد بعضی از بروکر ها اجازه ضریب 3000 هزار را میدهند و برخی دیگر حداکثر ضریب 100 یا کمتر را اجازه میدهند
• در خصوص تغییر پذیر بودن میزان ضریب از بروکر سوال بفرمایید،قاعدتا اگر بروکر اجازه تغییر را بدهد برای تریدر بهتر خواهد بود

بیشترین لوریج مربوط به کدام مارکت است

همانطور که گفته شد مارکت های مختلف دارای ضرایب متفاوتی هستند و با همدیگر فرق دارند ، در بین مارکت های مهم بازارهای جهانی بیشترین میزان ضریب به فارکس تعلق می گیرد و بعد از آن به ترتیب مارکت طلا و کریپتو قرار می گیرند
لطفا توجه نماید که مقدار ضرایب گفته شده همواره می تواند تغییر کند و این موضوع کاملا به بروکر مربوط می باشد ولی در نظر داشته باشید هر چه یک مارکت فعال تر باشد یعنی تعداد و حجم ترید آن بالاتر باشد قاعدتا متناسب با آن ضریب بیشتری خواهد داشت

سخن پایانی

استفاده از لوریج در فارکس،طلا و کریپتو یک فرصت عالی برای سرمایه های کم می باشد که امکان سود های چند برابری را فراهم میکند البته لوریج صرفا برای سرمایه های کم نمی باشد در واقع افرادی که امکان سرمایه گذاری بیشتری را دارند با استفاده از لوریج می توانند معاملات بیشتری داشته باشند و به نوعی برای خود سبد تشکیل دهند
نکته بسیار مهم در خصوص استفاده از اهرم در ترید پایبند بودن به قوانین سرمایه می باشد چون اگر قوانین مدیریت سرمایه رعایت نشود امکان مدیریت ریسک عملا امکان پذیر نمی باشد و سرمایه را نابود خواهد کرد

مطالعه از سایر منابع: investopeda

سوالات متداول