نکات مدیریت سرمایه

برای اینکه یک تریدر بتواند موفق شود باید در زمینه تکنیکال ، فاندامنتال  و مدیریت سرمایه به مهارت کافی رسیده باشد، اما اگر بخواهیم بین موارد عنوان شده یک رتبه بندی داشته باشیم با قاطعیت اولین مورد را مدیریت سرمایه در نظر می گیریم
مدیریت سرمایه قطعا عامل اصلی موفقیت در ترید محسوب می شود و دلیلی که برای این ادعا می توان عنوان نمود به ریسک بازارهای مالی مربوط می شود که اساسا امکان حذف آن وجود ندارد
تنها عاملی که می تواند در مقابل ریسک غیرقابل حذف ما را ایمن نگه دارد فقط و فقط مدیریت سرمایه می باشد ، لطفاتوجه نماید مواردی مانند تکنیکال و فاندامنتال به هیچ عنوان بی ارزش نیستند و برای اینکه یک تریدر به موفقیت برسد باید در کنار مدیریت ریسک از تکنیکال و فاندامنتال استفاده نماید
در این مقاله سعی شده بصورت خلاصه و آسان لیستی از موارد بسیار مهم در زمینه نکات مدیریت سرمایه ارائه شود و امید است با بکار گیری آنها در گام اول سرمایه خود را حفظ نماید و در گام های بعدی طعم شیرین سود و موفقیت را بچشید

لیست نکات مدیریت سرمایه

مهمترین نکات مدیریت سرمایه بصورت تفکیک شده در اختیار شما قرار گرفته است و حداکثر تلاش را انجام داده ایم تا علاوه بر کامل بودن برایتان موثر واقع شود

تعیین میزان ریسک

قبل از انجام هر معامله باید بدانید که ریسک ترید شما به چه میزان می باشد یا به عبارت دیگر میزان از دست رفتن سرمایه در هر ترید چقدر می باشد، این موضوع باید قبل از انجام هر ترید کاملا مشخص باشد

استفاده از حد ضرر

هر معامله ای باید حد ضرر داشته باشد و هموراه بیاد داشته باشید که تحلیل ها همیشه درست از آب در نمی آیند و باید قبول نماید بعضی از معاملات با ضرر بسته خواهند شد

رعایت نسبت ریوارد به ریسک

نسبت حد سود به حد ضرر مشخص کننده میزان عقلانیت می باشد، در واقع یک پارامتر تعیین کننده موفقیت در ترید نسبت riward to risk (R/R) می باشد
به بیان ساده آیا معقول است بخاطر 10 دلار سود بخواهیم 100 دلار ضرر نمایم!، هیچگاه وارد معامله ای با نسبت کمتر از یک نشوید و  اگر با نسبت 3 معاملات خود را انجام دهید بسیار عالی خواهد بود

حجم معاملات

حجم معاملات یا لات lot شما نیاید به گونه ای باشد که کل سرمایه شما را به خطر بیاندازد همواره درصد خاصی از سرمایه را برای ترید در نظر بگیرید و متناسب با آن حد ضرر را بصورت پپ مشخص نماید و با استفاده از این دو پارمتر مقدار لات یا حجم ترید را مشخص نماید
هیچگاه بدون حساب و کتاب حجم ترید را افزایش ندهید

 لوریج در معاملات

استفاده از لوریج یا اهرم در صورت بکارگیری مدیریت ریسک در ترید به هیچ عنوان خطرناک نمی باشد و نه تنها یک تهدید نیست بلکه یک فرصت عالی برای کسب سود های عالی می باشد
ولی برای افراد تازه کار توصیه می شود چون در ابتدای کار هستند و برای این گروه کنترل احساسات سخت می باشد از حساب های با لوریج کم استفاده نمایند مانند حساب نانو

کنترل احساسات

سعی کنید همیشه مانند ربات ترید نماید ، انجام ترید با  احساسات یک عامل بسیار مهم در از دست رفتن سرمایه می باشد
همواره بیاد داشته باشید از معاملات ضررده ناراحت و از معاملات سودده ذوق زده نشوید هر دوی این موارد از ویژیگی دنیای ترید می باشد و آنرا قبول نماید

بیش از حد معامله باز نکنید

انجام معاملات کورکورانه سبب باز نمودن معاملات بیش از حد می شود، همواره خود را مقید به مدیریت سرمایه و مواردی مانند تکنیکال فاندامنتال نماید تا جلوی فرایندهای اینچنینی گرفته شود
انجام معاملات بیش از حد یا overtrading برای افراد تازه کار بسیار رخ می دهد بخصوص زمانیکه قیمت از خود رفتاری را نشان میدهد که بسیار با استراتژی آنها سازگاری دارد و چند معامله سوده پشت سر هم را تجربه میکنند
همین موضوع باعث می شود که اقدام به معاملات بیش از حد نمایند چون فکر میکنند استراتژی آنها در تمامی معاملات سودده خواهد بود

 روش مارتینگل

بصورت خلاصه استراتژی مارتینگل برای معاملات ضررده طراحی شده است در این استراتژی زمانیکه یک معامله با سود بسته می شود تمامی ضرر های گذشته را جبران میکند
استفاده از روش مارتینگل نیاز به تجربه و مهارت بسیار بالایی دارد، برای افراد تازه کار به هیچ عنوان توصیه نمی شود، استفاده از این روش برای افراد تازه کار بسیار خطرناک می باشد و معمولا با همین روش سرمایه خود را از دست میدهند

وین ریت

وین ریت win ratw یکی از فاکتور های مثبت برای تریدر محسوب می شود بصورت خلاصه، وین ریت نشان دهنده تعداد معاملات سوده تریدر میباشد
ولی توجه نماید حتی در صورت داشتن وین ریت بالا اگر مدیریت سرمایه رعایت نشود منجر به از دست رفتن کل سرمایه می شود، بهتر است که بدانید اگر تریدر وین ریت پایین داشته باشد ولی نسبت ریسک به ریوارد را رعایت کند مجموع معاملات آن سوده خواهد بود

 با پولی ترید نماید که به آن نیاز ندارید

هیچگاه با پولی که به آن نیاز دارید وارد بازارهای مالی نشوید چون برای تریدر ترس و اضطراب فراوانی بوجود می آورد و هیچگاه نمی تواند صبر و حوصله نماید تا معاملات به شکل اصولی به نتیجه برسد
در زمان هاییکه معاملات با ضرر بسته شوند فشار بسیار زیادی را باید تحمل نماید که حتی می تواند سلامت تریدر را به خطر بیاندازد

 میزان تحمل ریسک

در خصوص مدیریت ریسک این موصوع کمتر مورد توجه قرار گرفته است همانطور که گفته شد برای هر پوزیشن ترید باید درصد خاصی از سرمایه را ریسک نمایم اما اگر همین میزان حد مجاز برای تریدر قابل تحمل نبود هیچ اشکالی ندارد میزان ریسک را کمتر کنید تا دچار ترس و اضطراب نشوید
برای اینکه یک راننده تازه کار بتواند با سرعت های بالا (مجاز) رانندگی نماید باید در ابتدا به آرامی رانندگی کند تا اعتماد بنفس به سرعت های بالا برسد

حساب دمو

حساب دمو یا آزمایشی یک امکان بسیار خوب برای تازه کاران میباشد ولی آنچنان برای بررسی استراتژی یا روش های جدید ترید مناسب نمی باشد چون بسیار زمان بر می باشد
حساب های دمو بشتر برای آشنایی بیشتر با محیط نرم افزار ترید مانند متاتریدر مناسب است که برای این منطور اگر استفاده شود بسیار عالی می باشد

بک تست

بر خلاف حساب دمو  استفاده از بک تست back test یک روش بسیار عالی برای تست استراتژی ها می باشد در واقع یک تریدر در کوتاهترین زمان ممکن می تواند متوجه شود که استراتژی ترید مورد نظرش چه نقاط ضعف و قوتی دارد و از راندمان استراتژی مطلع شود

 داشتن استراتژی

بدون داشتن استراتژی ترید نمی توانید به موفقیت برسید برای اینکه استراتژی ترید داشته باشید باید از تکنیکال ، قاندامنتال ، مدیریت سرمایه بصورت همزمان استفاده نماید
حال وفتی برای خود یک برنامه ترید طراحی نموید باید از روش بک تست استفاده نماید تا متوجه راندمان و نقاط ضعف آن شوید و اینکار را باید اینقدر ادامه بدهید تا به نتیجه دلخواه از استراتژی ترید برسید

 قانون ۲٪ برای ترید

این مورد را صرفا به لیست نکات مدیریت سرمایه اضافه نموده ایم که در بسیاری از منابع به آن اشاره شده است همانطور که گفته شد اگر احساس میکنید که میزان 2 درصد برایتان زیاد است هیچ اشکالی ندارد که آنرا کمتر نماید
توصیه ما به شما حداکثر استفاده از 1 درصد می باشد اگر میبینید که یک درصد برایتان زیاد است می توانید سرمایه درگیر در هر ترید را کمتر نماید و اصلا هیچ اشکالی ندارد

 حداکثر افت سرمایه

حداکثر افت سرمایه Drawdown یک پارامتر بسیار مهم در لیست نکات مدیریت سرمایه می باشد که نشان دهنده بیشترین افت سرمایه تریدر می باشد این پارامتر برای سرمایه گذران بسیار مهم می باشد
اگر بدنبال این هستید که با استفاده از سوشیال تریدینگ برای خود کسب درآمد کنید باید روی این پارامتر بسیار حساس باشید و در واقع اولین چیزیکه سرمایه گذار از حساب تریدر را چک میکند همین پارامتر می باشد
استراتژی های ترید بخصوص از نوع لانگ ترم Long term ذاتا درادون drawdown بالاتری نسبت به استراتژی های ترید سوئینگ یا اسکلپ دارند

درنظر گرفتن مارجین

مارجین margin یکی از پارمترهای کننده حساب تریدر می باشد که در واقع میزان پولی می باشد که برای هر ترید باید توسط معامله گر پرداخت شود و ارتباط مستقیمی با اهرم یا لوریج دارد
اگر اهرم کمتری در معاملات استفاده نماید باید مارجین بیشتری را پرداخت نماید و برعکس

همبستگی ارزها

همبستگی ارزها یا کورولوشن corrolotion یک پارمتر بسیار مهم دیگر نکات مدیریت سرمایه می باشد که به شکل مخفی حساب شما را تحت تاثیر قرار میدهد! در واقع اگر موضوع همبستگی را در ترید در نظر نگیرد به شکل ناخواسته معاملات خود را بدون اثر یا با ضرر های چند برابری مواجه خواهید کرد
مثلا در چارت یورو-دلار معامله خرید دارید و در چارت یورو-پوند پوزیشن خرید باز میکنید، اتفاقی که افتاده است شما یورو را در دو چارت مختلف خریداری کرده است در چینین مواقعی اگر یورو ضعیف شود هر دو معامله را تحت تاثیر قرار میدهد و حساب شما ضرر بیشتری را متحمل خواهد شد
اگر بدنبال این هستید که برای خود سبد معاملاتی تشکیل دهید حتما این موضوع را لحاظ نماید

جلوگیری از رشد معاملات ضررده

معمولا اکثر تریدر هاییکه از حد ضرر در معاملات خود استفاده نمی کنند اجازه میدهند تا ضرر های معاملات رشد کنند تا روزی که قیمت مجدد بازگشت نماید و معاملات خود را در سود ببندند
اگر وین ریت حساب معاملاتی این تریدر ها را که مورد بررسی قرار دهید متوجه خواهید شد که عدد بالایی میباشد پس حواستان باشد اگر وین ریت تریدری بالا بود این موضوع را بررسی نماید
بجای اینکه اجازه دهید ضرر هایتان رشد کند یاد بگیرید که اجازه دهید سود هایتان رشد کند، البته گفتن این موضوع به ظاهر ساده می آید
برای اینکه به این مرحله از ترید برسید باید استراتژی ترید خود را باور داشته باشید و هیچ ابزاری مانند بک تست نمی تواند برای این موضوع برایتان مفید باشد

آنتی-مارتینگل

دقیفا عکس روش مارتینگل می باشد یعنی بجای اینکه حجم معاملات را در حالت ضرر افزایش دهید هنگامیکه معاملات شما در سود بسته می شود معامله بعدی را با افزایش لات باز میکنید
استفاده روش آنتی مارتینگل و روش مارتینگل نیازمند تمرین و رسیدن به مهارت می باشد و هیچگاه در ابتدای کار ترید نباید از این روش ها استفاده نماید هر دو روش معایب و مزایای خود را دارند و در بین تریدر های حرفه ای استفاده رایجی دارند

بررسی سوابق ترید

یک تریدر باید بصورت منظم رفتار معاملاتی خود را مورد بررسی قرار دهد هر چقدر که یک تریدر با تجربه و حرفه ای باشد با بررسی سوابق ترید خود متوجه خواهد شد که چه اشتباهاتی را انجام داده است و کجاها را عالی عمل نموده است
برای این منظور اکثر نرم افزارهای ترید مانند متاتریدر گزینه ای تحت عنوان گزارش report دارند که در واقع نوعی کارنامه تریدر می باشد و تمامی ترید های صورت گرفته را مورد بررسی قرار میدهد و بصورت گزارش در اختیارتان می گذارد

 اهداف واقع‌بینانه

داشتن هدف از ترید یکی از واجبات است شغل تریدر ی قطعا بسیار پردرامد می باشد البته به شرطی که تریدر بتواند یک کارنامه معاملاتی قابل قبول داشته باشد
سعی کنید اهداف منطقی برای خود انتخاب نماید هر هدفی که انتخاب میکنید نباید شما را وادار به ریسک زیاد نماید که نتیجه آن صرفا از دست دادن کل سرمایه می باشد
امروره با توجه به سییتم های سوشیال تریدینگ فقط لازم است یک کارنامه معاملاتی منطقی داشته باشید سرمایه گذار اتوماتیک شما را پیدا میکند و در تریدهای شما سرمایه گذار ی میکند و شما سهمی از سود را مال خود میکنید

پایبند بودن به استراتژی

یکی از مهمترین دلایلی که تریدر ها به استراتژی خود پایبند نیستند عدم باور به استراتژی بکار رفته میباشد معمولا استراتزی بکار گرفته شده در حساب های دمو مورد استفاده قرار گرفته اند که اصلا برای این منظور کارایی ندارند
برای اینکه به یک استراتژی پایبند باشید باید آنرا باور نماید و باور استراتژی ترید تنها از طریق بک تست امکان پذیر میباشد

مولتی تایم فریم

یک تریدر نباید صرفا به یک تایم فریم خود را محدود نماید برای اینکه یک تحلیل درست از رفتار قیمت داشته باشد باید زمان های مختلف ترید را زیر نظر بگیرد
بصورت کلی بیاد داشته باشید استفاده از زمان های بالاتر برای تحلیل بسیار مناسب تر میباشند ولی سیگنال ترید می تواند در هر تایمی باشد

صبور باشید

اجازه دهید حد سود و حد ضرر معاملات کار خود را انجام دهد، اگر یاد نگیرید که صبور باشید دچار آشفتگی در ترید خواهید شد و معاملات خود را هنگام سود زود خواهید بست و حد ضرر را در معاملات ضرر ده به امید اینکه قیمت دوباره باز خواهد گشت از سیستم ترید خود حذف خواهید کرد
سعی کنید مدیریت سرمایه  را به گونه ای بکار بگیرید که با روحیات شما سازگار باشد

معاملات انتقامی

انجام معاملات انتقامی متاسفانه در بین تازه کاران بسیار رواچ دارد یادتان باشد بازار به تریدر بدهکار نمی باشد و هنگامیکه معاملات با ضرر بسته می شود آنرا کاملا عادی بدانید
تعدادی از معاملات با ضرر و تعدادی با سود بسته خواهد شد سعی کنید از ریسک به ریوارد مناسب استفاده نماید و بیاد داشته باشید که مجموع معاملات باید سوده باشد

سخن پایانی

همانطور که مشاهده نمودید تمام سعی و تلاشمان را کردیم تا مهمترین نکات مدیریت سرمایه را خدمت شما عزیزان توضیح دهیم
از طرفی سعی نمودیم که توضیحات خلاصه و مفید باشد تا حداکثر استفاده را ببرید
فقط در یک تاکید دوباره در خصوص نکات مدیریت سرمایه باید بگویم که فرق بین تریدر موفق با بقیه در تکنیکال و فاندامنتال نمی باشد آن چیزیکه تفاوت ایچاد میکند عدم یا رعایت مدیریت سرمایه می باشد
یک تریدر با تجربه میداند که طوفان فرا خواهد رسید و باید ریسک غیر قابل حذف بازارهای مالی را کنترل نماید روزهای خوش ترید خودبخود فرا خواهند رسید
تمامی موارد نکات مدیریت سرمایه برای تمامی بازرهای مالی از جمله بورس،فارکس،طلا،کریپتو،استاک مارکت کاملا قابل استفاده میباشد

مطالعه از سایر منابع: investopedia