مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه در فارکس، طلا، کریپتو اینقدر تاثیرگذار است که قطعا میتوان ادعا نمود بدون در نظر گرفتن مدیریت سرمایه در ترید امکان ماندگاری در بازارهای مالی صفر خواهد بود و قطعا دیر یا زود تریدر با شکست تمام عیار مواجه خواهد شد

 (MM) Money Management از ارکان اصلی ترید محسوب میشود و همه معامله گران (حرفه ای و تازه کار) باید مدیریت سرمایه را تحت هر شرایطی رعایت کند

هدف مدیریت سرمایه

مهمترین هدف از اجرای مدیریت سرمایه « حفظ  بقا » می باشد چنانچه شما بتوانید بقای خود را در بازارهای مالی تضمین کنید یعنی در بازار های مالی مانداگاری داشته باشید.
یک تریدر با رعایت قوانین مدیریت سرمایه، چه بخواهد و چه نخواهد قطعا در بین معامله گران موفق قرار خواهد گرفت،حال بنظر شما مدیریت سرمایه ارزش یادگیری ندارد؟

مهمترین مبحث آموزش ترید

لطفا توجه نماید که یک معامله گر دیر یا زود موارد تکنیکال و فاندامنتال را یاد خواهد گرفت ولی آن چیزیکه باعث میشود یک معاله گر موفق شود قطعا بکارگیری مدیریت سرمایه می باشد و دقیقا عدم بکارگیری مدیریت سرمایه نیز باعث شکست تریدر میشود
با توجه به اینکه تمامی مباحث ترید مهم هستند و باید همگی آنها توسط تریدر مورد استفاده قرار گیرد ولی همه مباحث ارزش یکسانی ندارند در این بین مدیریت سرمایه مهمترین مبحث آموزش ترید شناخته می شود

حق تریدر !

شاید در بازارهای مالی شنیده باشید که می گویند که قیمت غیر قابل پیش بینی می باشد هرچند ما از روش هایی مانند تکنیکال و فاندمنتال استفاده میکنیم تا بتوانیم رفتار قیمت را پیش بینی کنیم ولی همه موارد استفاده شده در دنیای احتمالات می باشد و ما بطور یقین نمیدانیم قیمت به کدام سمت خواهد رفت
ولی از سمت دیگر موضوعی وجود دارد که بصورت صد در صد در اختیار معامله گر می باشد و تمامی موارد آن در اختیار تریدر می باشد و آن مدیرت سرمایه می باشد
انگار یک حالت تعادل وجود دارد، از یک طرف امکان پیش بینی دقیق حرکات قیمت ممکن نیست ولی از سمت دیگر مدیریت سرمایه ای وجود دارد که تمامی پارامترهای آن در اختیار معامله گر می باشد، حال اگر شما این تعادل را برهم بزنید نتیجه آن چه خواهد شد؟
در بازار مالی مدیریت سرمایه انگار حق معامله گر می باشد و بایستی از آن استفاده نماید و جالب است که همین مورد سهم بزرگی از موفقیت تریدر را شکل می دهد

علت عدم پایبندی به مدیریت سرمایه

جالب است بدانید اکثر معامله گران میدانند برای مانداگاری در بازارهای مالی بایستی قوانین این بخش را حتما استفاده نمایند ( این موضوع بر هیچ تریدری پوشیده نمی باشد) ولی چرا یک معامله گر بعد از مدتی به آن توجه نمیکند؟!  در ادامه به دلایل آن می پردازیم:

1-متاسفانه بعضی از معامله گران تصور میکنند قوانین این بخش یعنی ایجاد سازوکار بسیار سخت که با ایجاد اما و اگر های فراوان، به نوعی جلوی انجام معاملات را گرفته شود
این گروه قوانین را به حدی سخت گیرانه وضع میکنند که اصطلاحا جایی برای نفس کشیدن نمی گذارند، در ادامه ما به این موضوع خواهیم پرداخت که یک مدیریت سرمایه باید چه ویژیگی هایی داشته باشد
توجه داشته باشید وجود قوانین سخت گیرانه و ناکارآمد مهمترین دلیل عدم پایبندی به مدیریت سرمایه می باشد و تجربه نشان داده بکارگیری چنین قوانین ی توسط معامله گر دوامی نخواهد داشت

2-دومین مورد عدم پایبندی به قوانین می توان به ترید شانسی مرتبط دانست این حالت زمانی ایحاد میشود که معامله گر بدون توجه به مباحث تکنیکال و فاندامنتال اقدام به معامله میکند و با نتایج خوبی همراه میشود!
رفته رفته معامله گر این تیپ ی دچار تصور اشتباه میشود که اساسا جهت قیمت توسط معاملات آن مشخص میشود! یعنی اگر معامله فروش داشته باشد بازار محکوم به حرکت نزولی می باشد و برعکس
در نتیجه معامله گری که معاملات شانسی را انجام میدهد حتما به قواینن MM نیز بی توجه خواهد بود و نتیجه چنین رفتاری بطور یقین با شکست تریدر همراه خواهد بود

ویژیگی مدیریت سرمایه

مهمترین ویژیگی یک مدیریت سرمایه ایده آل اینست که منعطف باشد و این بدان معنا می باشد که قوانین نباید به گونه ای باشد که در آن فقط به انجام ندادن ها اختصاص داشته باشد
پس بیاد داشته باشید مدیریت سرمایه ای را طراحی کنید که به تریدر اجازه انجام معامله را در شرایط مختلف بدهد نه اینکه فقط در قوانین به روش های مختلف  ذکر شود که صرفا فلان کار  انجام نشود، این بدین معنا می باشد:

-اگر معامله ای در سود می باشد از لحاظ قوانین وضع شده MM  برای افزایش سود چه راهکاری دارد

-اگر معامله ای در ضرر باشد ( بجز روش تکنیکال و فاندامنتال ) به لحاظ MM چه راهکاری ارائه شده است

-جدا ازاینکه شما چه سبک معاملاتی دارید آیا قوانین مدیریت سرمایه ای که انتخاب نمودید باعث حفظ بقا شما خواهد شد

بازبینی قوانین مدیریت سرمایه

یکی از سوالات مهم اینست که امکان بازبینی قواین مدیریت سرمایه وجود دارد یا خیر، هرچند بسیاری از قوانین برای اکثر معامله گران یکسان می باشد ولی توجه داشته باشید در نهایت باید قوانین توسط  خود تریدر طراحی و انتخاب شود، اما چرا :
اگر تریدر معامله ای را فعال نمود و دچار استرس شد و از طرفی مرتبا معامله را چک نماید و این درگیری به حدی است که نمی تواند به کارهای شخصی خود برسد یا نمی تواند بخوبی استراحت نماید بهتر است بدانید مدیریت سرمایه ای را که تریدر انتخاب نموده است مناسب نیست و باید آنرا مورد بازبینی قرار دهید
سعی کنید قوانین را به گونه ای  انتخاب نمایید که احساس اطمینان و آرامش برای شما وجود داشته باشد

ریسک در بازاهای مالی

ریسک بحث مُفصل به خود را دارد ولی در بازارهای مالی ریسک بدین معنا می باشد:
هر عاملی که سرمایه ما را به خطر می اندازد یا توانایی آسیب رساندن به سرمایه ما را داشته باشد می توانیم از آن بعنوان ریسک نام ببریم
قطعا انجام ترید در تعریف ریسک ارایه شده می گنجد و ما میدانیم که معامله میتواند سرمایه ما را به خطر بیاندازد،سوال بعدی اینست که:

 آیا امکان حذف ریسک در ترید وجود دارد

از آنجاییکه رفتار قیمت بطور کلی غیرقابل پیش بینی می باشد در نتیجه نمی توان ریسک ناشی از معاملات را بصورت کامل حذف نمود، عوامل غیرقابل پیش بینی این موضوع را تشدید میکند مانند:
گسترش کرونا در جهان، حملات تروریستی و… برای تریدر قابل پیش بینی نمی باشد و از طرفی تاثیر این رویدادهای غیرقابل پیش بینی بروی قیمت آنرا با رفتار غیرقابل پیش بینی مواجه خواهد کرد
مثلا موضاعات اشاره شده می توانند باعث تقاضای بسیار شدید طلا در بازار شوند و یا از ارزش دلار نیوزلند بکاهد
در نتیجه اگر شما توانایی از دست دادن سرمایه خود را ندارید یا شخصیتی دارید که توانایی تحمل ضرر را ندارید مطمئنا فعالیت در بازارهای مالی مناسب شما نخواهد بود و باید هر چه زودتر شغل معامله گری را کنار بگذارید

ولی چنانچه میبینید که شغل معامله گری با روحیات شما سازگاری دارد بهتر است بدانید با استفاده از مدیریت سرمایه میتوانید ریسک در بازارهای مالی را با استفاده از قوانین MMf به راحتی کنترل کنید،بیاد داشته باشید وقتی نمی توانید ریسک را حذف کنید باید توانایی کنترل آنرا داشته باشید

ریسک و بازدهی

بین ریسک و بازدهی ارتباط مستقیمی دارد یعنی اگر شما قوانین را طوری تنظیم کنید که از ریسک بالاتری برخوردار باشد نتیجه آن میتواند بازدهی بیشتر باشد و برعکس هرچه مدیریت ریسک شما محتاط تر باشد بازدهی شما کمتر خواهد شد
این موضوع هنگام طراحی مدیریت سرمایه باید براساس روحیات شخصی لحاظ شود
>>>ریسک بیشتر، نتیجه سود و ضرر بیشتر || ریسک کمتر،نتیجه سود و ضرر کمتر ، اینکه کدام حالت را تنظیم می شود به تریدر مربوط میشود

ولی توصیه میکنیم در ابتدا برای حفظ سرمایه با ریسک کمتر شروع به فعالیت نمایید و رفته رفته با کسب سود میتوانید به میزان ریسک خود افزایش دهید ولی همواره بیاد داشته باشید: خط قرمز،حفظ سرمایه اصلی می باشد

جمع بندی

1-بدون مدیریت سرمایه امکان موفقیت در بازارهای مالی اصلا وجود ندارد حتی اگر بهترین تکنیکالیست و فاندامنتالیست باشید

2-مدیریت ریسک صرفا قوانین سخت گیرانه نمی باشد و سعی کنید قوانین را طوری تنظیم کنید که در شرایط ضرر و سود راهکار داشته باشد

3- لطفا بیاد داشته باشید ریسک موجود در ترید به هیچ عنوان قابل حذف شدن نمی باشد و باید برای کنترل آن اقدام نمود

4-چنانچه شخصا توانایی و تحمل ضرر را ندارید بهتر است بدانید شغل تریدری مناسب شما نیست، چون ضرر بخشی از ترید می باشد

5-“هر روش معاملاتی بدون در نظر گرفتن مدیریت سرمایه قطعا با شکست مواجه خواهد شد “

 مطالعه از سایر منابع: Investopedia