Money management | مدیریت سرمایه
Money management || مدیریت سرمایه ،قطعا میتوان ادعا نمود بدون در نظر گرفتن مدیریت سرمایه در معاملات، امکان ماندگاری در بازارهای مالی وجود ندارد و قطعا دیر یا زود معامله گر با شکست مواجه خواهد شد
Money management از ارکان اصلی معامله گر ی محسوب میشود و شما بعنوان چه معامله گر حرفه ای و چه تازه کار باید مدیریت سرمایه را رعایت بفرمایید
هدف Money management
مهمترین هدف از اجرای مدیریت سرمایه «حفظ بقا» می باشد چنانچه شما بتوانید بقای خود را در بازارهای مالی تضمین کنید یعنی در بازار های مالی مانداگاری داشته باشید چه بخواهید و چه نخواهید قطعا در بین معامله گرانی قرار خواهید گرفت که توانایی کسب سود از بازار را دارند،حال بنظر شما مدیریت سرمایه ارزش یادگیری ندارد؟
مهمترین مبحث آموزش معامله گری
یک معامله گر دیر یا زود موارد تکنیکال و فاندامنتال را یاد خواهد گرفت ولی آن چیزیکه باعث میشود یک معاله گر موفق شود قطعا بکارگیری مدیریت سرمایه می باشد و دقیقا عدم بکارگیری مدیریت سرمایه باعث شکست معامله گر میشود در نتیجه مدیریت سرمایه را در آموزش های خود قرار دهید وآنرا یاد بگیرید و در معاملات خود بکار بگیرید
حق معامله گر
شاید در بازارهای مالی شنیده باشید که بطور کلی میگویند حرکات قیمت غیر قابل پیش بینی می باشد هرچند ما از روش هایی مانند تکنیکال و فاندمنتال استفاده میکنیم تا بتوانیم رفتار قیمت را پیش بینی کنیم ولی همه موارد استفاده شده در دنیای احتمالات می باشد و ما بطور یقین نمیدانیم قیمت به کدام سمت خواهد رفت
ولی از سمت دیگر موضوعی وجود دارد که بصورت صد در صد در اختیار معامله گر می باشد و تمامی موارد آن در اختیار معامله گر می باشد و آن مدیرت سرمایه می باشد
انگار یک حالت تعادل وجود دارد از یک طرف امکان پیش بینی دقیق حرکات قیمت ممکن نیست ولی از سمت دیگر مدیریت سرمایه ای وجود دارد که تمامی پارامترهای آن در اختیار معامله گر می باشد ،حال اگر شما این تعادل را برهم بزنید نتیجه آن چه خواهد شد؟
در بازار مالی مدیریت سرمایه حق معامله گر می باشد و بایستی از آن استفاده نماید
علت عدم پایبندی به Money management
جالب است بدانید اکثر معامله گران میدانند برای مانداگاری در بازارهای مالی بایستی مدیریت سرمایه را استفاده نمایند و این موضوع بر کسی پوشیده نمی باشد ولی چرا یک معامله گر بعد از مدتی به مدیریت سرمایه توجه نمیکنند؟! که در ادامه به دلایل آن میپدازیم:
1-متاسفانه بعضی از معامله گران فکر میکنند مدیریت سرمایه یعنی ایجاد قوانین بسیار سخت که با ایجاد اما و اگرهای فراوان، جلوی انجام معاملات را گرفته شود، این قوانین به حدی سخت گیرانه می باشد که در اصطلاح امکان نفس کشیدن وجود ندارد،در ادامه ما به این موضوع خواهیم پرداخت که یک مدیریت سرمایه چه ویژیگی باید داشته باشد
وجود قوانین سخت گیرانه و ناکارآمد مهمترین دلیل عدم پایبندی به مدبریت سرمایه میباشد و تجربه نشان داده اجرای چنین قوانینی توسط معامله گر امکانپذیر نمی باشد
2-دومین مورد عدم پایبندی به قوانین مدیریت سرمایه میتوان به معاملات شانسی مرتبط دانست این حالت زمانی ایحاد میشود که معامله گر بدون توجه به مباحث تکنیکال و فاندامنتال اقدام به معامله میکند وبا نتایج خوبی همراه میشود!
رفته رفته معامله گر این تیپ ی دچار توحم میشود و به این نتیجه میرسد که جهت بازار توسط معاملات آن مشخص میشود! یعنی اگر معامله فروش داشته باشد بازار محکوم به حرکت نزولی می باشد
در نتیجه معامله گری که معاملات شانسی انجام میدهد به مدیریت سرمایه نیز بی توجه خواهد بود و نتیجه چنین رفتاری بطور یقین با شکست معامله گری همراه خواهد بود
ویژیگی Money management
مهمترین ویژیگی یک مدیریت سرمایه ایده آل اینست که منعطف باشد و این بدان معنا می باشد که قوانین مدیریت سرمایه یکطرفه نباشد که در آن فقط به انجام ندادن ها اختصاص داشته باشد
در نتیجه بیاد داشته باشید مدیریت سرمایه ای را طراحی کنید که به شما اجازه انجام معامله را در شرایط مختلف بدهد نه اینکه فقط در قوانین به روش های مختلف ذکر شود فلان کار انجام نشود، این بدین معنا می باشد:
-اگر معامله ای در سود می باشد از لحاظ مدیریت سرمایه برای افزایش سود چه راهکاری دارد؟
-اگر معامله ای در ضرر باشد( بجز روش تکنیکال و فاندامنتال )به لحاظ مدیریت سرمایه چه راهکاری وجود دارد؟
-جدا ازاینکه شما چه سبک معاملاتی دارید مدیریت سرمایه ای که انتخاب نمودید آیا سرمایه شما را حفظ میکند یا خیر؟
بازبینی قوانین Money management
هرچند بسیاری از موارد مدیریت سرمایه برای همه معامله گران یکسان می باشد ولی دقت نمایید در نهایت مدیریت سرمایه بایستی توسط خود معامله گر انتخاب میشود چرا:
اگر شما معامله ای را فعال نمودید و چنانچه بعد از آن دچار استرس شدید و مرتب معامله خود را چک میکیند و نمیتوانید به کارهای شخصی خود برسید یا نمیتوانید بخوبی استراpت نمایید بهتر است بدانید مدیریت سرمایه ای را که انتخاب نمودید مناسب شما نیست و باید آنرا مورد بازبینی قرار دهید
سعی کنید مدیریت سرمایه ای را انتخاب نمایید که احساس اطمینان از آن برای شما وجود داشته باشد
ریسک در بازاهای مالی
ریسک بحث مفصل به خود را دارد ولی در بازارهای مالی میتوان گفت ریسک بدین معنا می باشد که : هر عاملی که سرمایه ما را به خطر می اندازد یا توانایی آسیب رساندن به سرمایه ما را داشته باشد میتوانیم از آن بعنوان ریسک نام ببریم
قطعا انجام معامله در تعریف ریسک میگنجد و ما میدانیم که معامله میتواند سرمایه ما را به خطر بیاندازد
سوال بعدی اینست که:
آیا امکان حذف ریسک در بازارهای مالی وجود دارد؟
از آنجاییکه رفتار قیمت بطور کلی غیرقابل پیش بینی می باشد در نتیجه نمی توان ریسک ناشی از معاملات را حذف نمود مانند کرونا که قابل پیش بینی نبود و در ادامه ما با رفتاری از قیمت مواجه شدیم که اصلا از قبل قابل پیش بینی نبود و موارد دیگر مثل جنگ نیز همچین تاثیری میگذارد
در نتیجه اگر شما توانایی از دست دادن سرمایه خود را ندارید یا شخصیتی دارید که توانایی تحمل ضرر را ندارد مطمئنا فعالیت در بازارهای مالی مناسب شما نخواهد بود و باید هر چه زودتر شغل معامله گری را کنار بگذارید
ولی چنانچه میبینید که شغل معامله گری با روحیات شما سازگاری دارد بهتر است بدانید با استفاده از مدیریت سرمایه میتوانید ریسک در بازارهای مالی را با استفاده از مدیریت سرمایه به راحتی کنترل کنید
بیاد داشته باشید وقتی نمی توانید ریسک را حذف کنید باید توانایی کنترل آنرا داشته باشید
ریسک و بازدهی
رابطه بین ریسک و بازدهی ارتباط مستقیمی دارد یعنی اگر شما مدیریت سرمایه را طوری تنظیم کنید که از ریسک بالاتری برخوردار باشد نتیجه آن میتواند بازدهی بیشتر باشد و برعکس هرچه مدیریت سرمایه شما محتاط تر باشد بازدهی شما کمتر خواهد شد و این موضوعی می باشد که هنگام تنظیم مدیریت سرمایه شخصی خود باید لحاظ کنید
ریسک بیشتر نتیجه سود و ضرر بیشتر || ریسک کمتر سود و ضرر کمتر ، اینکه کدام حالت را تنظیم کنید به خود شما مربوط میشود
ولی توصیه میکنیم در ابتدا برای حفظ سرمایه با ریسک کمتر شروع به فعالیت نمایید و رفته رفته با کسب سود میتوانید به میزان ریسک خود بیافزاید ولی همواره بیاد داشته باشید خط قرمز شما سرمیه اصلی شما می باشد
جمع بندی
1-بدون مدیریت سرمایه امکان موفقیت در بازارهای مالی وجود ندارد حتی اگر بهترین تکنیکالیست یا فاندامنتالیست باشید
2-مدیرست سرمایه صرفا قوانین سخت گیرانه نمی باشد و سعی کنید مدیریت سرمایه را طوری تنظیم کنید که در شرایط ضر و سود راهکار داشته باشد
3-حتی با اجرای مدیریت سرمایه نمی توان ریسک را حذف نمود ولی میتوان به راحتی آنرا کنترل نمود
3-چنانچه به لحاظ روحی توانایی تحمل ضرر را ندارید بهتر است بدانید شغل معامله گری مناسب شما نیست
توجه:
“هر روش معاملاتی بدون در نظر گرفتن مدیریت سرمایه قطعا با شکست مواجه خواهد شد “
“مطالب عنوان شده جهت آشنایی می باشد و به هیچ عنوان پیشنهاد انجام معامله و سرمایه گذاری نمی باشد”
“بازارهای مالی بسیار پر ریسک می باشند و احتمال از دست دادن سرمایه وجود دارد”