طلا یا فارکس
تفاوت طلا با فارکس چیست، امروره اغلب افرادی که تمایل دارند به دنیای سرمایه‌گذاری وارد شوند انتخاب بین دارایی‌های مختلف یک چالش جدی محسوب میشود، با توجه به اینکه اینترنت در دسترس همه قرار گرفته است محدودیت انتخاب دارایی ها همانند گذشته وجود ندارد و در واقع می توانیم سبد سرمایه گذاری خود را بسیار متنوع کنیمبا وجود دارایی های مختلف همیشه دو گزینه ثابت و محبوب برای سرمایه‌گذاران وجود دارد و آن طلا و بازار ارز (فارکس) می باشد، هر کدام از این دارایی‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند که می‌تواند بصورت مستقیم بروی تصمیمات تاثیرگذار باشد
در این مقاله تفاوت طلا با فارکس بصورت دقیق مورد ارزیابی قرار گرفته است، در گام اول به بررسی تفاوت‌های اصلی بین طلا و فارکس می پردازیم و مزایا و معایب هر یک را مورد بررسی قرار می‌دهیم و در گام دوم برای درک بهتر به جزئیات دقیق تری می پردازیم و در پایان موارد بررسی شده را بصورت جدول در اختیارتان می گذاریم تا تصمیم بهتری برای سرمایه‌گذاری خود بگیرید
گام اول: تفاوت‌های اصلی بین طلا و فارکس
- ماهیت: طلا یک کالای فیزیکی است که روش اصلی تهیه آن به صورت سکه، شمش یا جواهرات می باشد، در مقابل، فارکس (بازار ارز) شامل خرید و فروش ارزهای مختلف است(ارز=پول خارجی)
- نوسانات قیمت: قیمت طلا معمولاً تحت تأثیر عوامل اقتصادی و سیاسی جهانی قرار می‌گیرد و نوسانات کمتری نسبت به ارزها دارد، در حالی که بازار فارکس به شدت نوسان دارد و تحت تأثیر عوامل مختلف سیاست‌های پولی کشورها قرار می‌گیرد(مانند شاخص های اقتصادی که هر روز هفته منتشر می شوند)
- نقدینگی: بازار فارکس بزرگترین و نقدترین بازارهای مالی جهان است و معاملات در آن به سرعت انجام میشود، در مقابل، نقدینگی طلا به نسبت فارکس کمتر است و معامله آن در مقادیر زیاد ممکن است زمانبر شود
- ریسک و بازده: سرمایه‌گذاری در طلا، بخصوص در زمان‌های بحران اقتصادی، بعنوان گزینه اصلی سرمایه گذارن شناخته میشود و معمولاً ریسک کمتری دارد اما بازار فارکس به دلیل نوسانات بالا، ریسک بیشتری دارد و ریسک بیشتر می‌تواند منجر به بازده بالاتری شود
- روش‌های سرمایه‌گذاری: طلا را می‌توان به صورت فیزیکی یا از طریق صندوق‌های (ETF) سرمایه‌گذاری کرد در حالی که در فارکس، سرمایه‌گذاری از طریق بروکرهای فارکس و پلتفرم‌های معاملاتی، صرافی ها انجام میشود
گام دوم: بررسی جزئیات دقیق تر
- طلا:
- اهمیت: طلا با گذشت زمان به عنوان یک دارایی حافظ ارزش شناخته شده است این فلز گرانبها با توجه به کمیاب بودن و دسترسی سخت باعث شده هر روز بر ارزش آن افزوده شود البته کاربردهایی مانند زیورآلات و مقاومت در برابر زنگ‌زدگی و خوردگی نیز مورد توجه می باشد
- کاربردها: این فلز علاوه بر اینکه جنبه سرمایه گذاری و تزئیناتی دارد در صنایع الکترونیک، پزشکی و فضایی نیز بسیار تقاضا دارد
- عوامل مؤثر بر قیمت: قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند ارزش دلار آمریکا و بحران های اقتصادی و سیاسی جهانی قرار می‌گیرد
- فارکس:
- تعریف: فارکس (بازار ارز) بزرگترین بازار مالی جهان است این بازار به صورت 24 ساعته و پنج روز در هفته فعال است و باید دائما این بازار را رصد نمود
- عوامل مؤثر بر ارز: نرخ ارزها تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند نرخ بهره، تورم، سیاست‌های پولی و مالی کشورها، وضعیت اقتصادی و سیاسی جهانی و حتی شایعات و اخبار قرار می‌گیرد از این رو تریدر بازار فارکس باید هوشیارتر باشد
- روش‌های معامله: در بازار فارکس، معامله‌گران می‌توانند از طریق بروکرهای فارکس و پلتفرم‌های معاملاتی و صرافی ها به خرید و فروش ارزها بپردازند این معاملات می‌توانند به صورت اسپات (نقدی)، فیوچرز (آتی) و آپشن (اختیار معامله)… انجام شوند
- مقایسه ریسک و بازده:
- طلا: سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یک دارایی امن در زمان‌های بحران اقتصادی شناخته میشود این نوع سرمایه‌گذاری معمولاً ریسک کمتری دارد، اما بازده آن در طولانی مدت نسبت به فارکس می تواند کمتر باشد
- فارکس: بازار فارکس نسبت به طلا ریسک بیشتری دارد اما این نوسانات برای حرفه ای ها خوشایند است! چون می‌توانند فرصت‌های بیشتری برای کسب سود بدست آورند، در واقع معامله‌گران حرفه‌ای به نوسانات به چشم تهدید نمی نگرند بلکه از این شرایط بیشترین بهره‌برداری را می کنند!
اما برای تازه‌کار شرایط نوسانی چندان خوشایند نیست و برخلاف طلا این بازار بسیار چالش‌برانگیز خواهد بود
جدول مقایسه تفاوت طلا با فارکس !
در اینجا تفاوت‌های اصلی بین طلا و فارکس را به صورت جدول آورده‌ام تا مقایسه بهتر انجام شود:
| ویژگی | طلا | فارکس |
|---|---|---|
| ماهیت دارایی | کالای فیزیکی (سکه، شمش، جواهرات) | ارزهای مختلف (پول کشورها) |
| نوسانات قیمت | نوسانات کمتر، تحت تأثیر عوامل اقتصادی و سیاسی جهانی | نوسانات بالا، تحت تأثیر شاخص های اقتصادی،رویداد ها و سیاست‌های پولی کشورها |
| نقدینگی | نقدینگی کمتر، فروش زمانبر بخصوص در مقادیر زیاد | بدون مشکل در هر مقیاسی |
| ریسک و بازده | ریسک کمتر، حفظ دارایی بخصوص در زمان‌های بحران اقتصادی | ریسک بیشتر، بازده بالاتر به دلیل نوسانات بالا |
| روش‌های سرمایه‌گذاری | خرید فیزیکی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری (ETF) | بروکرهای فارکس، پلتفرم‌های معاملاتی، صرافی |
چند نکته بسیار مهم
- ارزش گذاری طلا با در بازارهای جهانی با دلار مشخص می شود اگر دلار تقویت شود ما شاهد کاهش قیمت طلا خواهیم بود و اگر دلار تضعیف شود ما شاهد تقویب ارزش طلا خواهیم بود در واقع در بازارهای جهانی این دو با هم رابطه عکس دارند(در ادامه به نکته سوم دقت شود)
⇐لطفا توجه نماید که طلا همیشه با دلار معامله نمی شود، در کشور ما طلا با ریال معامله می شود (و همینطور سایر کشورها) و رابطه گفته شده می تواند رخ ندهد بعنوان مثال دلار بنا به دلایلی تقویت شود ما انتظار کاهش ارزش طلا را در کشور خودمان داریم ولی اگر همزمان ریال در برابر دلار تقویت شود قطعا ریزش طلا در بازار داخلی محسوس نخواهد بود - منطور از نوسانی بودن فارکس نسبت به طلا، دامنه نوسانی قیمت نمی باشد بلکه منظور تعدد خبرها و رویدادهای کشور ها می باشد که مرتبا پول کشور را تحت تاثیر قرار می دهند برای این منظور می توانید شاخص های مهم اقتصادی که در فارکس فکتوری هر روز منتشر می شود را بررسی نماید تا بهتر متوجه موضوع شوید
- ارزشمند شدن دلار هر چند باعث کاهش قیمت طلا می شود (و برعکس) ولی کاهش های اینچنینی به هیچ عنوان به منزله عدم تقاضا برای طلا نخواهد بود (بسیار مهم) و این امر برای حرفه ای ها یک فرصت معاملاتی جدید در حرکات اصلاحی می باشد
⇐ اگر افزایش و کاهش ارزش ارز کشوری منتاسب با افزایش و کاهش تقاضا در طلا نبود این بدان معنی می باشد که طلا در روند اصلی قبلی خود ( دیر یا زود ) قرار می گیرد
