فارکس چیست
فارکس | FOREX یا بازار تبادل ارز در واقع یک بازار نامتمرکز دو طرفه می باشد که از آن برای خرید و فروش ارزها مورد استفاده قرار میگیرد
«به پول خارجی،ارز گفته میشود»
یکی از موارد بسیار مهم برای بازار فارکس اینست که قیمت همه ارزها در این بازار مشخص می شود، در حال حاضر فارکس از لحاظ «حجم معاملات» بزرگترین بازار مالی در جهان محسوب میشود
(به زبان ساده بازار فارکس مکانی می باشد(مجازی ، غیرمجازی) برای «دادوستد ارزی» که در آن « یک ارز به ارز دیگر تبدیل میشود»مانند کاری که صرافی ها انجام می دهند)
اما برای درک بهتر باید سایر ویژیگی های بازار فارکس را باید شناخت
بازار دوطرفه چیست
یکی از عومل اصلی جذابت بازار Forex ، دوطرفه بودن آن می باشد این بدان معناست که یک معامله گر هم در زمان تقاضا (خرید) و هم در زمان عرضه (فروش) برای یک ارز میتواند کسب سود نماید!
همانطور که مطلع هستید در بازارهایی مانند بورس یا سهام زمانی شما کسب سود میکنید که نماد خریداری شده توسط شما حتما مورد تقاضای بازار قرار گرفته باشدکه این امر باعث افزایش قیمت سهام شما شده و در نهایت منجر به سود شما میشود در غیر اینصورت چنانچه سهم یا سهام شما مورد تقاضای بازار قرار نگیرد از ارزش آن کاسته شده و شما متضرر خواهید شد
اما بازار فارکس چون « ذاتا » بازار دوطرفه می باشد شما میتوانید در مواقعیکه یک ارز مورد تقاضا قرار میگیرد با خرید سود کنید و همچنین در مواقعیکه یک ارز مورد تقاضا قرار نگرفت با فروش آن ارز کسب سود نمایید! برای درک این موضوع بهتر است به مثال زیر توجه شود:
فکر کنید شما با توجه به نیازتان برای خرید دلار به یک صرافی مراجعه نموده اید خب برای تهیه دلار باید با صراف سر قیمت و مقداری که می خواهید توافقاتی صورت بپذیرد و بعد از آن شما دلار مورد نظرتان را تهیه می نماید، کاری که شما انجام داده اید در واقع خرید دلار از صراف و فروش ریال به صراف بوده است ،حال بعد از مدتی بنا به دلایلی به این نتیجه رسیده اید که باید دلاری که تهیه نموده اید را به فروش برسانید(بخاطر کسب سود یا نیاز به تهیه ریال) خب برای اینکار فقط لازم است باز به صرافی مراجعه نماید و چنانچه بین شما و صراف توافقی صورت بپذیرید میتوانید دلار خود را به فروش برسانید در واقع شما در ازای فروش دلار به صراف عملا ریال دریافت نموده اید که به منزله خرید ریال می باشد
در نتیجه بازار فارکس یک بازار دو طرفه می باشد که فقط لازم است تشخیص دهید کدام ارز در حال قوی شدن یا ضعیف شدن می باشد و با توجه به آن اقدام به خرید یا فروش نماید
عوامل تقاضا در بازار Forex
موارد بسیار زیادی وجود دارد که میتواند سبب تقاضا در بازار فارکس شود ولی مهمترین آنها شامل :
1-خرید و فروش کالا مثل نفت
2-هزینه خدمات شرکتها مانند دریافت و ارسال خدمات مهندسی
3-دولتها مانند خرید و فروش تسلیحات نظامی
4- هزینههای سفر و خرید جهانگردان مانند سفر رفتن به یک کشور دیگر
5-سرمایهگذاری اشخاص یا بنگاهها مانند ساخت کارخانه تولید ماشین در یک کشور خاص
6-خدمات پزشکی مانند خرید یا فروش واکسن کرونا
همانطور که متوجه شده اید این لیست میتواند بسیار طولانی تر شود
اما جالب است که بدانید بیشترین عامل تقاضا در بازار فارکس با هدف کسب سود از نوسانات قیمت هنگام «« خرید و فروش »» بوجود می آید و همین جذابت، آنرا به بزرگترین بازار مالی دنیا تبدیل کرده است برای درک بهتر این موضوع توصیه می شود مقاله معاملات CFD مطالعه شود
بازیگران بازار تبادل ارز | فارکس
همانطور که در یک بازی ورزشی بعضی از بازیکنان نقش تاثیرگذارتری نسبت به بقیه دارند دنیای بازارهای مالی نیز دارای بازیگرانی می باشد که شناخت آنها می تواند به عملکرد موفقیت آمیز یک معامله گر بسیار کمک کند اما مهمترین ویژیگی این بازیگران چیست؟
بصورت کلی میتوان گفت : هر شخص و یا نهادی که در بازار Forex | فارکس اقدام به خرید یا فروش ارزها (معامله) نماید را میتوان جز بازیگران محسوب نمود!
ولی نقش بعضی از این معامله گران ( بازیگران) نسبت به بقیه بسیار پر رنگتر می باشد،بطور کلی هر شخص و یا نهادی که بتواند نقدینگی زیادی به بازار وارد یا خارج نماید دارای نقش مهمتری خواهد بود، به عنوان نمونه میتوان بازیگران زیر را نام برد:
بانک ها ، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکتهای بیمه، شرکتهای صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفتهبازها و اشخاص حقیقی و……اشاره نمود،تمامی بازیگران نام برده به دلیل در اختیار داشتن منابع مالی بزرگ مورد اهمیت می باشند اما این بازیگران توان جهت دهی به بازار فارکس را دارند؟ برای دانستن این موضوع باید یک بازیگر دیگر را بشناسید!
اما در بین این بازیگران یک مورد استثنا وجود دارد که از آن بعنوان««مهمترین بازیگر کل بازارهای مالی نام برده میشود »» و جالب است که بدانید هدفش کسب سود از نوسانات نمی باشد! این بازیگر بازار را دائما رصد میکند تا در صورت نیاز یا اقدام به تغییرات اساسی نماید یا تدابیری می اندیشد در جهت تقویت شرایط فعلی ،اما این بازیگر بسیار مهم چه نام دارد؟
این بازیگر بسیار مهم “بانک مرکزی” نام دارد و یک معامله گر بایستی بطور مداوم بانک مرکزی را زیرنظر داشته باشد و با ادبیات بانک مرکزی آشنا باشد تا با استفاده از آن بتواند بهترین تصمیم گیری را برای معاملات خود داشته باشد
جهت آشنایی بیشتر با بانک مرکزی توصیه می شود مقاله بانک مرکزی مطالعه شود
مکان بازار فارکس کجاست
همانطور که در ابتدای بحث اشاره نمودیم که بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز است و تبادلات در این بازار برخلاف سایر بازارهای مالی سُنتی که در مکان فیزیکی خاص و بخصوص انجام میشوند مکان مشخصی ندارد و در واقع متمرکز نیست و معاملات بین طرفهای معامله با استفاده از اینترنت یا شبکه های بین بانکی مانند سوئیفت انجام میشود
من و شما هم به واسطه پیشرفت و توسعه تکنولوژی می توانیم از طریق کارگزاریها (همان بروکرها) که خدمات معاملاتی را ارائه میکنند در این بازار حضور داشته باشیم
برای درک کار کارگزارها یا بروکر ها توصیه می شود مقاله مربوطه را مطالعه نماید
ویژیگی بازار فارکس | جفت ارز
در این قسمت سعی شده است برخی از مهمترین ویژیگی های بازار فارکس خدمت شما ارایه شود،حتما می توان به تعداد این لیست افزود، اما مهمترین ویژیگی ها شامل:
- امکان معامله در تمام طول ۲۴ ساعت شبانه روز (شروع دوشنبه و پایان جمعه)
- امکان معامله در هر دو جهت بازار (امکان سود در هر شرایطی چه صعودی و چه نزولی شدن بازار)
- استفاده از اعتبار اهرمی (Leverage) (اهرم یا لوریج یه گزینه عالی برای افزایش سرمایه من و شما بصورت رایگان میباشد که جهت آشنایی بیشتر می توانید مقاله مربوطه را مطالعه بفرمایید)
- امکان تعیین حد سود و ضرر در معاملات در غیاب شخص!
- هزینه بسیار کم برای انجام معاملات(با حداقل سرمایه ممکن می توانید در بزرگترین بازار مالی دنیا حضورداشته باشید!)
- نقد شوندگی بسیار بالا (هر لحظه که تصمیم بگیرید میتوانید بخرید یا بفروشید بدون تشکیل صف خرید یا فروش)
- دسترسی آسان و سریع(با یک موبایل می توانید معامله کنید)
- فرصتهای بیشمار معاملاتی
- آزادی در معامله از لحاظ زمان حضور در بازار، بهکارگیری استراتژی معاملاتی دلخواه، تعداد و حجم معاملات و…
- تامین سرمایه مورد نیاز برای معامله گر بدون پرداخت مالیات، عوارض یا حتی بهره
- بدون محدودیت در جنسیت یا فیزیک بدنی و با شرایط حداقل سرمایه
- آزادی معامله و حداقل درگیری در قوانین
- کمیسیون معاملاتی حداقلی و حتی صفر
- امکان معامله از هر نقطه دنیا
- امکان استفاده رایگان از حساب آزمایش
علت مبادله جفت ارزها
برای روشن شدن این موضوع می توان به بخش معرفی بازیگران این بازار در همین مقاله توجه نمود ولی بطور کلی شرکت ها یا دولت ها برای خرید یا فروش کالا و خدمات خود در کشورهای خارجی نیاز به تبدیل و مبادله ارز خود با ارز کشور مربوط دارند، در حالتی دیگر وقتی مسافران قصد مسافرت به کشورهای دیگر را داشته باشند برای خرید های ضروری خود نیاز به تبدیل پول کشور خود به پول کشور مقصد را دارند و به همین ترتیب وقتی یک فرد یا یک بنگاه بخواهد در سایر کشورها سرمایه گذاری کند نیاز به پول خارجی(ارز) دارد
بعنوان نمونه وقتی سرمایه گذاران ژاپنی بخواهند از کشور آمریکا خریدی انجام دهند یا در آمریکا سرمایه گذاری کنند برای این منظور باید پولشان (ین | JPY ) را بفروشند و دلار آمریکا بخرند، البته این همه ماجرا نیست و معاملات اصلی ارزی توسط بانک ها، تاجران و سفته بازها انجام میشود که برای بهدست آوردن سود از نوسانات بصورت کوتاه مدت اقدام می نمایند و از طرفی بخاطر پیشرفت و توسعه تجهیزات ارتباطاتی و وجود بازار بیست و چهار ساعته در سراسر جهان بر شدت این معاملات افزودهاست
زمان بازار تبادل ارز
زمان باز شدن بازار فارکس (جفت ارزها) از دوشنبه در نظر گرفته می شود در واقع با باز شدن بانک کشورهای نیوزلند و استرالیا و بعد از آن بانک کشور های ژاپن و چین ما شاهد بالا رفتن حجم معاملات می باشیم در ادامه بانکها و دیگر موسسات مالی کشورهای آسیایی این پروسه را ادامه داده تا این چرخه به بانکهای اروپا و بعد از آن به ایالات متحده آمریکا برسد این چرخه زمانی، پنج روز هفته بدون یک ثانیه توقف تا جمعه شب ادامه دارد بطور خلاصه :
بازار فارکس در ساعت ۱:۳۰ بامداد دوشنبه به وقت تهران در نیوزلند آغاز و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه به وقت تهران در غرب آمریکا بسته می شود البته باید توجه داشت که ساعات ذکر شده براساس حجم نقدینگی در نظر گرفته شده و ما شاهد معامله در در ساعات و روزهای غیرکاری نیز می باشیم ولی از انجاییکه حجم نقدینگی بسیار پایین است توجه نمی شود و از طرفی زمان توقف یا شروع شدن معامله به قوانین کارگزاری های(بروکر) نیز بستگی دارد که می تواندبا اندکی تغییر شروع یا خاتمه نمایند
روش های تحلیل در بازار فارکس
خوشبختانه رفتار بازار فارکس قابل تحلیل می باشد و برای تحلیل از دو روش اساسی استفاده می شود
1-تحلیل تکنیکال…در این روش رفتار قیمت در گذشته مورد بررسی قرار می گیرد و نتایج بدست آمده را انتظار دارند باز تکرار شود البته شما برای آشنایی بیشتر تحلیل تکنیکال می توانید بخش تکنیکال را مطالعه فرمایید
2-تحلیل بنیادی…در این روش با استفاده از داده های اقتصادی به تحلیل قدرت یک ارز می پردازند اگر شاخص های افتصادی در جهت بهبود باشند انتظار بر قوی شدن آن ارز می باشد و برعکس ،چنانچه تمایل به آشنایی بیشتر تحلیل فاندامنتال را دارید می توانید مقاله همین بخش را مطالعه نماید ، و همچنین جهت دسترسی به شاخص های مهم افتصادی می توانید کلیک نماید
نماد های اصلی بازار فارکس
به نمادهایی که (جفت ارز ) که یکی از دو ارز تشکیل دهنده آن دلار آمریکا باشد، جفت ارزهای اصلی یا Majors گفته میشود، جفت ارزهای معرفی شده در زیر مهمترین جفت ارزهای مورد معامله در بازار فارکس میباشند که بیشترین حجم معاملات را در بین دیگر جفت ارزها به خود اختصاص داده اند و به همین خاطر از محبوبیت خاصی برخودار هستندکه شامل موارد زیر می باشند:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
- USD/CHF
- AUD/USD
- USD/CAD
- NZD/USD
از بین همین نمادها جفت ارز EURUSD بیشترین میزان معاملات را به خود اختصاص داده است و از محبوبیت خاصی در بین معامله گران برخودار است
نمادهای کراس در بازار فارکس
به جفت ارزهایی که هیچیک از دو ارز تشکیل دهنده آن دلار آمریکا نباشد، جفت ارزهای غیراصلی یا Cross | کراس گفته میشود که نسبت به حالت نمادهای اصلی بسیار بشتر می باشند که معروفترین آنها شامل موارد زیر می باشد:
- EUR/JPY
- EUR/GBP
- EUR/CHF
- GBP/JPY
- AUD/JPY
- GBP/CHF
- CHF/JPY
هنگام معامله بر وری جفت ارزهای کراس باید از تجربه کافی برخوردار بود چون اکثر این جفت ارزها بسیار پرنوسان می باشند و هزینه معاملات در آنها بسیار بالاتر می باشد
ریسک در بازار تبادل ارز
اگر تصمیم گرفته اید در بازارهای مالی نظیر Forex فعالیت نمایید بایستی بدانید شما با خطر از دست دادن سرمایه خود مواجه هستید جالب است بدایند که امکاناتی که توسط بروکرها در اختیار ما قرار گرفته است مانند یک شمشیر دو لبه عمل خواهد نمود و چنانچه شما بدون دانش و ابزارهای کافی به این بازار ورود نماید قطعا سرمایه خود را از دست خواهید داد ولی خوشبختانه امروزه روش هایی وجود دارد که اگر آنها را فرا بگیرد میتوانید از این بازار کسب سود نماید
