Site visit | بررسی سایت بروکر
site visit | بررسی سایت بروکر ،در این مقاله سعی شده است تا با نحوه بررسی سایت بروکر آشنا شوید در واقع یاد خواهید گرفت وقتی به سایت بروکر وارد شدید بیشتر دنبال چه مواردی باشید و بیشتر وقت خود را روی چه مواردی صرف کنید ، بسیاری از افراد وقتی به سایت بروکر مراجعه میکنند به دُرستی نمیدانند که چه چیزی را جستجو کنند و یا اینکه تمرکز اصلی خود را روی چه مواردی قرار دهند این در حالیست که توانایی بررسی بروکر توسط معامله گر باید وجود داشته باشد
حال برای اینکه بتوانید سایت بروکرsite visit را دقیقا مورد بررسی قرار دهید باید دانش کافی در این زمینه داشته باشید مثلا برای انتخاب بروکر باید چه مواردی را لحاظ کنید که در مقاله « اصول مهم انتخاب بروکر » به آنرا مورد بررسی قرار دادیم و یا اینکه برای درک رفتار بروکر مقاله ای تحت عنوان « بروکر » در اختیار شما گذاشتیم و برای یادگیری قرارداد با بروکر مقاله « مشخصات قرارداد معامله » را در منتشر کردیم
این مقاله یعنی «بررسی سایت بروکر» بهمراه مقاله های منتشرشده در این زمینه ، میتواند یک مجموعه بسیار عالی محسوب شود که با مطالعه این بخش ها می توانید مشکلات خود را دراین زمینه حل بفرمایید
سایت بروکر
وقتی وارد سایت بروکر میشویم( site visit ) میتوانیم مطابق با سلیقه خود آنرا مورد بررسی قرار دهیم ولی توصیه میشود که به موارد اشاره شده بیشتر توجه کنید تا در آینده دچار مشکل نشوید و اما مواردیکه باید در سایت بروکر چک شوند:
1-بررسی حساب بروکر
اولین کار شما هنگام مراجعه به سایت بروکر باید این باشد که متوجه شوید کجای سایت « شرایط حساب های معاملاتی» را مشخص کرده است تا بتوانید انواع حساب های معاملاتی را باهم مقایسه نماید، اگر به هر دلیلی نتوانستید آنرا در سایت پیدا کنید حتما از پشتیبانی سایت بروکر بخواهید تا لینک دسترسی به این قسمت را در اختیار شما قرار دهد
شما بعنوان یک معامله گر باید ببینید حساب های معاملاتی که توسط بروکر ارائه میشود به چند دسته تقسیم میشوند تا اینجای کار ساده می باشد ولی از اینجا بعد باید توانایی مطالعه شرایط حساب معاملاتی را داشته باشید تا بتوانید بفهمید که حساب معاملاتی ارایه شده با هم اساسا چه تفاوت های دارند ما در این مقاله چند نمونه را عنوان میکنیم که باید بین حساب های مختلف چک شوند و در صورت تغییر با حساسیت زیاد مجدد مورد بررسی قرار دهید و اگر برایتان نامفهوم بود از پشتیبان سایت بخواهید تا توضیحات کافی و لازم را در اختیار شما بگذارد.و اما اصطلاحات مهم حساب های معاملاتی که در اکثر بروکرها مورد استفاده قرار میگیرد:
Spread | اسپرد
اسپرد جز مواردی میباشد که باید در همه حساب های بروکر چک شود، در بعضی از حساب ها اسپرد ثابت می باشد و در بعضی شناور می باشد در اسپردهای شناور به حداقل اسپرد دریافتی که توسط بروکر مشخص میشود حساس باشید لطفا دقت نماید ( حداقل میزان اسپرد دریافتی در حساب های با اسپرد شناور میتواند با هم متفاوت باشند)
Commission | کمیسیون
کمیسون پرداختی در هر حساب چک شود چون مقدار کمیسیون میتواند متفاوت باشد ، در حساب هاییکه که مقدار کمیسیون صفر یا بسیار ناچیز باشند حتما بجز کمیسیون مجدد اسپرد آن حساب را چک نمایید!
Hedged margin | معاملات پوششی
شرایط انجام معامله بصورت Hedge را مطالعه بفرمایید، ببینید مجاز به انجام معامله Hedge هستید با خیر ، بعد درخصوص مارجین لازم برای معاملات Hedge را دقت کنید، در بعضی از حساب ها شما برای معامله Hedge مارجینی پرداخت نمیکنید ولی در بعضی از حساب ها بایستی مارجین پرداخت شود
Execution | روش اجرای معامله
روش اجرای معامله به دو صورت می باشد : Instant Execution و Market Execution
توجه نمایید حساب هاییکه از نوع Instant Execution هستند میتوانند پیام ریکویت Requote یا پیشنهاد تغییر قیمت جدید برای انجام معامله را بدهند و از طرفی اسپرد و کمیسون حسابهای معاملاتی که از این روش اجرای معامله استفاده میکنند معمولا بیشتر می باشد
جهت درک بهتر به مقاله « بروکر » رجوع شود
-حداکثر حجم یک سفارش | Max order volume (lots)
متن کاملا واضح است و نشان دهنده حداکثر لات مجاز برای یک معامله می باشد
حداکثر حجم سفارشات باز در یک بازار خاص
حداکثر حجم سفارشات باز در یک بازار خاص( لات ) | Max total volume across open positions per instrument (lots)
به تقسیم بندی بازار توسط بروکر دقت نماید لزوما همه بروکرها بازار را به یک نوع دسته بندی نمیکنند مثلا در بعضی از بروکرها طلا را جز بازار فارکس در نظر میگیرند و در بعضی جز بازار فلزات دسته بندی میکنند
عبارت فوق مشخص کننده حداکثر مقدار لات برای هر بازار را مشخص میکنند مثلا میتواند مقدار حداکثر لات بازار فلزات را 20 لات توسط بروکر مشخص شود یا اینکه اصلا محدودیتی اعمال نکند
حداکثر تعداد سفارش‌های انتظاری | Max amount of pending orders
معاملات انتظاری یا معلق همان pending می باشد که بروکر با این عبارت حداکثر تعداد مجاز معاملات انتظاری را مشخص میکند
حداکثر حجم کل سفارشات باز | Max total volume across open positions
در این حالت بروکر کل حجم معاملات یا همان کل لات معاملات شما را در نظر میگیرد و با استفاده از این گزینه میتواند اعمال محدودیت نماید
Max amount of open orders حداکثر تعداد معاملات باز
در این حالت بروکر تعداد معاملات باز شما را ملاک قرار میدهد تا از یک مقدار مشخص بیشتر نشود لطفا دقت نماید این گزینه ربطی به حجم معاملات شما ندارد و صرفا تعداد معاملات ملاک خواهد بود
Stop Out
بصورت درصد نشان داده میشود و مشخص کننده خروج شما از بازار می باشد مثلا اگر مقدار 20% توسط بروکر مشخص شده باشد بمنزله اینست که وقتی « مارجین لول » حساب شما به عدد 20% رسید بروکر اقدام به بستن معاملات شما میکند و درصورتیکه سرمایه شما کمتر از 20% شود بروکر سرمایه خود را بیرون میکشد و شما خودبخود از بازار خارج میشوید
رول اور بانک | Rollover
به زمان رول اور توجه کنید چون در این زمان یعنی رول اور بعضی از فعالیت ها توسط بروکر محدود و یا متوقف ویا هزینه انجام معاملات بالا میرود سعی کنید نسبت به موارد گفته شده اطلاعات کسب کنید
اهرم | Leverage
اهرم معاملاتی میتواند برای هر نماد و هر بازاری بصورت متفاوت توسط بروکر اعمال شود حتی با افزایش و کاهش سرمایه حساب معاملاتی شما ، میزان اهرم نیز تغییر میکند
معمولا چیزی که از اهرم توسط بروکرها تبلیغ میشود مربوط به بیشترین میزان اهرم میباشد ولی شما دیگر میدانید که شرایط اهرم میتواند تغییرکند، سعی کنید نسبت به شرایط تغییر اهرم حساب معاملاتی اطلاعات کسب کنید
ارز پایه | Deposit currency
نوع ارزی که برای معاملات میتوانید انتخاب کنید را مشخص میکند لطفا دقت نماید که ارز واریزی با ارز پابه متفاوت است مثلا شما می توانید بصورت ریالی (یا یک ارز دیگر) بحساب بروکر پول واریزی داشته باشید ولی این پول باید به ارز پایه تبدیل شود، معمولا در اکثر بروکرها یکی از ارزهای پایه برای انجام معاملات را به دلار اختصاص میدهند یعنی مبنای محاسبات ضرر و زیان دلار می باشد
برای ایجاد تنوع در ارز پایه معمولا پول های رایج دنیا علاوه بر دلار آمریکا ،یورو و پوند نیز مرسوم است بهرحال باید ببینید بروکر چه ارزهایی را برای ارزپایه در نظر گرفته است
با توجه به رقابت بین بروکرها ما شاهد هستیم در بعضی از بروکرها ارز پایه را بصورت رمزارز و حتی طلا نیز در نظر گرفته اند که میتواند یک گزینه برای بغضی از افراد باشد
دوباره تاکید میشود ارز پایه را با ارز واریزی اشتباه نگیرید
حداقل سپرده | minimum deposit
برای انجام معامله باید یک حساب معاملاتی مشخص کنید و برای هر حساب یک مبلغ حداقلی واریز مشخص شده است و تا زمانیکه مبلغ واریزی شما به این مقدار حداقلی نرسیده باشد اجازه انجام معامله را ندارید
نوع حساب معاملات | Type account
بخ تنوع حساب معاملاتی توجه شود بهرحال هر چه انواع حساب معاملاتی بیشتر باشد برای معامله گر بهتر است به شرطی که معامله گر توانایی تجزیه و تحلیل داشته باشد که معمولا به انواع زیر می باشد:
حساب نانو یا سنتی : این حساب ها معمولا بسیار ارزان می باشد ولی در تنوع و سایر موارد بسیار محدودیت دارند که بایستی حتما مطالعه شوند
حساب استاندارد: معمولا در این حساب ها از روش اجرایی Instant استفاده میشود و با حالت روش اجرایی مارکت متفاوت می باشد
حساب ECN و STP :معمولا بروکرها بهترین شرایط معاملاتی را در این نوع حساب ها به اجرا در می آوردند
*لطفا توجه نماید تنوع حساب معاملات می تواند بیشتر یا کمتر باشد مهم اینست که معامله گر توانایی تجزیه و تحلیل حساب معاملاتی را داشته باشد تا بتواند بهترین انتخاب را داشته باشد
حساب اسلامی | Islamic account
حساب اسلامی در بعضی از بروکرها تحت نام های مانند حساب های swap free نیز شناخته مبشود ولی بطور کلی این نوع از حساب ها طوری طراحی شده اند که نرخ بهره شبانه به آن تعلق نمی گیرد، ولی هنگام افتتاح حساب لطفا موارد زیر را در نظر داشته باشید:
-بعضی از بروکرها برای این نوع حساب ها محدودیت زمانی گذاشته اند! یعنی مثلا تا یک ماه حساب معاملاتی شما بدون نرخ بهره شبانه میباشد ولی بعد از این مدت حساب معاملاتی شما شامل نرخ بهره شبانه میشود!
-بعضی از بروکرها بجای نرخ بهره شبانه ، هزینه انجام معامله میگیرند (بجز کمیسیون) که بنظر بیشتر از حالت معمول محاسبه میشود
-ایجاد محدودیت در نماد معاملاتی کار دیگریست که توسط بعضی از بروکر ها اعمال میشود مثلا دراین نوع حساب ها اجازه انجام معامله روی رمزارز ها نمیدهند
*بهرحال تحقیق کنید با افتتاح این حساب چه نوع محدودیت و چه هزینه اضافی را پرداخت میکنید ولی هستند بروکرهاییکه واقعا حساب معاملات بدن بهره شبانه ارائه میدهند که بسیار منطقی هستند
سطح کال مارجین | call margin
بصورت درصد نشان داده میشود و بر خلاف تصور شما در سطح کال مارجین شدن از بازار خارج نمیشوید بله حساب معاملاتی شما دچار محدودیت میشود شما در حالت کال مارجین اجازه معامله جدید را نخواهید داشت و برای رفع محدودیت باید حساب معاملاتی خود را شارژ کنید
نرخ بهره سالیانه
بابت مبلغ واریزی بروکر نرخ بهره سالیانه در نظر می گیرد لطفا نرخ بهره سالیانه را با نرخ بهره شبانه اشتباه نگیرید
پلتفرم تجاری | Trading platform
شما بهرحال از طریق پلتفرم تجاری مانند متاتریدر معاملات خود را انجام میدهید لطفا حساب معاملات خود را چک کنید تا با پلتفرم غیر آشنا مواجه نشید
ابزار | Instruments
منظور همان تنوع بازار است شما باید چک کنید که حساب معاملاتی شما در چه بازارهایی مجاز به انجام معامله هستید.منطور از بازار مواردی مانند: بازار فارکس ، کریپتوکارنسی ، سهام طلا و…….می باشد
نماد حساب
احتمال دیده اید که در یک بروکر بعنوان مثال مانند نماد دلار آمریکا به یورو را به شکل های مختلفی نمایش میدهند EURUSD / EURUSD.e/ EURUSD.I مهمترین هدف بروکر از ایجاد تفاوت در نگارش یک نماد اینست که شما متوجه شوید نماد موردنظر مربوط به حساب معاملاتی شما می باشد یا خیر،پس به نماد معاملاتی حساب خود دقت کنید و برای اینکه دچار مشکل نشوید نحوه نگارش آنرا بخاطر بسپارید
2-پشتیبانی
شما باید در بروکری حساب معاملاتی افتتاح کنید که توانایی برقراری ارتباط داشته باشید بخصوص بحث زبان پشتیبانی بسیار مهم است
3-روش های واریز و برداشت
به روش های واریز و برداشت دقت کنید باید روشی باشد که برای شما امکانپذیر وکم هزینه باشد و اما نکته در این خصوص اینست که به روش برداشت توجه بیشتری نماید چون روش برداشت میتواند با روش واریز یکی نباشد!
مثلا روش واریز می تواند کریپتو باشد ولی اجازه برداشت کریپنو را نداشته باشید یا به روش ویزا کارت اجازه واریز دارید ولی اجازه برداشت به روش ویزاکارت را نداشته باشید
4-روش احراز هویت
خب تکلیف این موضوع نیز از قبل مشخص می باشد ،بهرحال هرجا به مشکل خوردید می توانید از پشتیبانی بروکر راهنمایی بخواهید، اگر امکان احراز هویت وجود داشنه آنها همه کار میکنند تا شما را احراز هویت کنند
5- Social Trading
خدمات این دسته مناسب افرادی می باشد که میخواهند از تجربه معامله کر موفق برای حساب معاملاتی خود استفاده نمایند که معمولا به دو دسته تقسیم میشوند
حساب PAMM
در این مدل شما بعنوان معامله گر شناخنه نمیشوید بلکه یک سرمایه گذار محسوب میشوید و نحوه کار بدین شکل میباشد که پول به یک حساب مشترک که برای اینکار مشخص شده واریز میشود و مدیر حساب مشترک که یک معامله گر با تجربه محسوب میشود افدام به معامله میکند و از طرفی هر شخص متناسب با سرمایه ای که واریز میکند در سود و ضرر شریک میشود و کارمزد مدیر حساب زمانی پرداخت میشود که حساب مشترک به سود رسیده باشد
لطفا توجه داشنه باشید که شما باید توانایی بررسی کارنامه معاملاتی مدیر حساب را داشته باشید تا بتوانید برای اینکار بهترین انتخاب راداشته باشید
حساب copy trade
در این مدل حساب مشترک وجود ندارد بلکه حساب شما به حساب یک معامله گر دیگر متصل میشود و هنگامیکه مدیر حساب اقدام به معامله میکند عین همان معامله در حساب شما رخ میدهد البته این امکان برای شما وجود خواهد داشت تا کپی معاملات در حساب شما با تغییرتی اعمال شود
جمع بندی
یک معامله گر باید توانایی بررسی سایت بروکر (site visit) را داشته باشد تا بتواند بخوبی آنرا تجزیه و تحلیل کند و از همان ابتدا با کلیه محدودیت های آن مطلع شود تا در آینده به مشکل نخورد